財富的本質
「財富不會憑空增加,一方財富的增加必使另一方財富減少。」 內容重點 1. 說明房地產價值是由負債所創造的! 2. 股票價值的形成原因與何者獲利最大! 3. 造成通貨膨脹的最主要因素! 4. 造成通貨緊縮的原因! 5. 為何不論先進國家或落後國家,其一般民眾生活都很困苦!



商品價值的上升如果未使任何商品產出增加,則社會的購買力不會改變。
貨幣的本質是商品,商品數量未增加,則社會購買力不會增加,A商品的價值增加,看似可以獲得更多的貨幣,但這也代表A商品佔商品總值的比例增加,在貨幣與商品供給均衡的情況下,A商品價值的上升會使其他商品的價值下降,最終社會的購買力仍是一樣。




(3/4債務世界 部份內文)

 
房屋價格的上漲,代表房屋價值的膨脹,這些膨脹不會增加任何商品產出,社會也不會因此得到任何益處。
 

假設一塊地,有1,000 平方米,在蓋了一棟20樓的建築物後,這塊地的面積就從1,000平方米增加到20,000平方米,足足增加了19,000平方米;當然真正能供人使用的地方,還得扣除一部份的公設。這也就是為何建築商就算地價再高也要競相投標;只要賣出去的總售價能高於成本,這些建築商不會在意取得土地的成本是否比過去高。假設這一塊地原本僅賣一億元,但在競標後,成交三億元。試問,土地在沒有種任何東西,或是蓋任何建築物的情況下,價值會多出兩億,那麼這兩億的價值是從何而來?


財富不可能憑空增加,一塊地在無任何動植物,無任何礦產,也無任何建築物的情況下,空礦的土地按理說不應該有增值的情況。然而,現實社會卻發生了,不但增值,而且增值的速度驚人。地價上漲的主要原因仍在供給小於需求所導致,土地數量是固定的,越多人擁有,則土地數量越少。在土地數量有限的情況下,越多人對土地有需求,則土地價格越高。


一塊什麼都沒有的土地,卻因過高的需求使土地價格節節高漲,土地交易的雙方,一方因需求的增加,而得到額外增加的價值,另一方也因需求的增加,必須支付額外增加的價值。在這個過程中,什麼東西也沒產出,但土地價格確實上漲了,交易也完成了。額外增加的價值是什麼?那只有一種可能,他人過去的產出價值。


一塊什麼東西也沒有的土地,價格的上漲代表他人需要支付的貨幣數量變多,購買者不會得到比原來土地更多的東西,但他卻需支付比過去更多的貨幣。這樣的情況稱為價值移轉,這些移轉行為,在移轉的過程中,社會不會增加任何產出。


也許有人會反駁”至少土地的使用變為較有效率”,事實可能如此,也可能不是這樣;因為過去的地主不對土地進行使用與開發,不代表未來的地主就會對土地有更好的使用方式。至少在現實情況,一塊什麼都沒有的土地,土地以比過去更高的價格賣出,在土地上漲的同時,對社會產出不會帶來任何貢獻。


任何商品的產出都必須經過勞力的付出,因此,商品交易在實物交換的過程,每一商品的產生都代表價值的產生,商品的增加代表價值的增加。而土地的增值則不然,在沒有經過任何勞力付出的情況下,土地的增值都代表虛有價值的增加,而這些增加的虛有價值卻都得以換得購買商品的權利,也就是可以取得更多的貨幣。


從某種角度來說,土地的持有者是以土地的必需性(人都需要土地才能存活)來控制土地的價格,並從中獲取他人勞力的成果。假如土地缺乏這種人類必須仰賴土地才得以存活的必要性,土地價格將失去上漲的動力,有如沙漠的土地根本不值一文。


就如同房價一樣,現今的房屋價格遠比本身建築的相關成本高出許多,而都市居民生活卻都必須仰賴房屋提供居住的地方。在所得未增加的情況下,每一次房屋價格的上漲,都代表購屋者與租屋者必須付出更多的勞動力成果,來換取居住的權利。如同沙漠的土地沒人要一樣,蓋在沙漠的房屋也同樣沒人想要居住,建築商如蓋房屋在沙漠,除了建築費用外,恐怕無法得到更多的利潤,更何況賣不賣得出去還是個問題。


所以房屋或土地的上漲因素,純粹在於供需之間的平衡失調。炒作房屋價格的本質就是先設定一個區塊,然後控制區塊內的房屋數量,最後再將房屋高價賣給想住在這個區塊的人。然後購屋者再提高價錢轉賣給另一個想住進這一區塊的人,不斷的循環下去,土地價格將持續提高,直到大多數人都買不起為止。


另一方面,買不起房屋的人也可以用租賃的方式取得居住權利。買得起房屋的人購買後,再將房屋租給買不起屋的人,隨著房價一直上漲,租金價格也持續提高,直到租屋者再也無法支付高租金為止。高漲的房屋價格與租金,不斷的使貨幣由一般民眾的手中流向富人的手中,財富集中化的結果,一般人的購買力大為降低,除非民眾的所得能有所增加,否則會造成社會需求的下降。


在房地產上漲的過程中,每一次房屋出售的價格比過去高時,其他的房屋持有者,就會以已成交的售價做為未來出售的價格基礎。也就是說尚未出售的房屋,每出售一間房屋,整體貨幣的虛有價值(存款)就會增加。


因為比價效果,房屋持有者會以附近其他的房屋售價,做為出售房屋的基礎,這個現象普遍存在於每個國家中。如果別人一平方米賣一萬元,售屋者自然也會以一萬元為基礎去訂定售價;或是如果附近的房價上漲了10%,那麼售屋者也會以10%的漲幅做為售屋的價格標準。


如果售屋者不是因為缺錢急於出售的話,售屋者自然沒有理由,以比附近低的價格出售。在這種氛圍下,只要有少數房屋售價開始以比過去高的價格出售時,那麼附近的平均房價自然也會以此為基準往上提高。房價的提高雖然可以帶來短暫的繁榮(因為那個時期,大家會認為自己的財富增加了許多,而樂於消費),但是隨後而來的蕭條卻不是短期內可以解決的(原因後述)。




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財富的本質:財富來自於生產,商品數量決定貨幣的價值!原3/4債務世界

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  • lai
  • 您好:
    對於您這點理論我感覺蠻訝異的.我最近對朋友說.基於財富守恆的理論,你投資房地產賺的錢等於對他人財富的掠奪,他聽了也頗感訝異.就好像老鼠會,一開始大家都賺到錢,越後面的人就越倒楣.不過實際上房市的狀況好像蠻符合您這種情況,總是會有人賠錢.
  • 房地產帳面價值增加的速度遠比蓋房子的速度高出許多。房子蓋好後,房子不會再產出任何商品,價值卻不斷地上漲,這背後其實就只剩下財富的交易。

    jamesz 於 2008/10/19 05:38 回覆

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